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款项性质不明之民间借贷的诉讼路径

2021-11-27 04:20分类:司法服务 阅读:

款项性质不明的民间借贷纠纷诉讼路径实务评析

作者︱管长林(广东卓信律师事务所,微信号:Linxshguan)

*本文经授权发布,仅代外作者不满现在点,不代外其供职机构及「高杉LEGAL」立场,且不走为针对任何个案的法律私见*

“乡土社会里从娴熟得到信任。乡土社会的信用并不是对契约的注重,而是发生于对一种走为的规矩娴熟到不伪思索时的郑重性。”——费孝通《乡土中国》

时至今日,费孝通先生的此种说法照样能够得到验证。详细到现在的民间借贷活动中,因友谊好而不立字据凭证的,大有人在。当因“友谊不再”而发生纠纷时,款项借出方仅有转账记录,缺少借条、借款相符同或欠条等足以外明所转款项性质的凭证,进退两难。本文拟对款项性质不明的民间借贷纠纷维权路径予以实务评析。

一、款项性质不明时的三种常见维权路径简介

当款项借出方仅持有金融机构转账凭证,而缺少其他足以外明款项性质确系借款的证据时,平淡表现三种维权思路:其一,基于对公平正义的质朴心境,寄憧憬于法官的“火眼金睛”,直接拿首民间借贷之诉,乞求对方返还借款;其二,基于对直接拿首民间借贷之诉的败诉风险的认知,借道法律规定的不妥得利制度,转而拿首不妥得利之诉,乞求对方退还不妥得利款;其三,基于对“款已支付、总得买单”的执念,在直接拿首民间借贷之诉败诉后,再走拿首不妥得利之诉。

二、款项性质不明时的三种常见维权路径明析

从法学原理、法律规定及司法裁判不满现在点来看,款项性质不明时的前述三种常见维权路径均存在败诉风险、较难获得法院的赞许,详细如下:

(一)维权路径一:直接拿首民间借贷之诉,乞求返还借款

司法裁判遵命“三段论”式的逻辑推理规则,当且仅当原告主张的实情(“小前挑”)与法律条文的规定(“大前挑”)通盘相符,原告拿首的诉讼哀乞(“结论”)才能获得赞许。详细到民间借贷案件,遵命我国相符同法关于借款相符同的有关规定,拿首民间借贷之诉的原告,必须对其已向被告出借款项予以外明。在款项性质不明的民间借贷纠纷中,原告所能外明的事项仅限于其已向被告挑供款项,而无法外明其所挑供的款项性质确为借款。

实践中,被告对原告挑交的金融机构转账凭证的实在性往往不存不准,且于法官而言,该等转账凭证的真伪亦容易核实查清。但对转账凭证所响答的转账现在标(即款项性质),被告则能够以涉案款项系偿还双方之前借款或其他债务等为由,否认原告关于涉案款项系借款的主张。

详细而言,在整个诉讼过程中,能够表现的诉辩格局主要有四种:

①被告不答诉;②被告答诉,且认可涉案款项的借款性质,但举证外明涉案借款已经还清,或仅辩称涉案借款已经还清,而未能挑供款项已清的证据;③被告答诉,但辩称涉案款项并非借款,并挑供证据外明涉案款项系其他款项(如赠与款、货款、投资款、偿还此前其他债务的还款等);④被告答诉,但仅辩称涉案款项并非借款,而未能举证外明涉案款项系其他款项。

综相符首来看,款项性质不明时,原告直接拿首民间借贷之诉,所挑诉请获得法院赞许的能够性较小,外现在:在上述第①及第④种情形中,原告的败诉风险极大,遵命“谁主张、谁举证”的举证义务分配原则及盖度盖然性的外明标准,原告负有外明涉案款项确系借款之举证义务,且其所举证据首码答形成对被告陈述的证据优势,但隐晦,如前所述,原告存在举证可贵;而第②及第③种情形较难表现,一方面,法治建设不息深入,律师的案件参与度不息挑升,被告自认借款性质,较为奇怪;另一方面,若被告能够举出涉案款项性质并非借款的证据,则外明案件并非客不满现在意义上的款项性质不明案件,而系原告的主不满现在刻意伪装。

(二)维权路径二:借道拿首不妥得利之诉,乞求退还不妥得利款

就债的分类而言,相符同之债、侵权之债、不妥得利之债及无因管理之债,统称为民法四大债。对于不妥得利之债,我国民法通则第九十二条规定,“没有相符法遵命,取得不妥益处,造成他人折本的,答当将取得的不妥益处返还受折本的人。”基于该条法律规定,不妥得利之债的构成要件包含四项:

其一,一方获得益处;其二,他方受到折本;其三,获得益处与受折本之间存在因果有关;其四,赢利无相符法遵命。

法律实务界单方从业人员对不妥得利之债存有意识误区,认为“赢利无相符法遵命”之构成要件属于消极实情,其举证义务答当由赢利一方承担。正是基于此种意识误区,在处理款项性质不明的民间借贷案件时,往往人工地将本属民间借贷纠纷的案件转诉成不妥得利纠纷,试图通过基础法律有关的转变追求原告方举证义务的减轻,并进而实现涉案款项的顺遂取回。

但隐晦,通过转变诉因的形式,将本属民间借贷的纠纷借道转诉成不妥得利的纠纷,此种诉讼策略不具学理遵命及法律遵命。最先,从民法四大债的有关来看,不妥得利之债具有独立的价值属性,与其他三大债属并列有关,而不属于其他三大债的兜底性制度;其次,从举证义务分配角度来看,将“赢利无相符法遵命”之构成要件的外明义务分配给被告承担,实乃“有责推定”,即:只要原告针对被告拿首不妥得利之诉,被告均答最先“自证雪白”,挑供证据外明其所获之利有相符法遵命。实情上,就赢利遵命而言,被告收取原告给付的益处存在诸众能够,不测均属“不妥”。既然原告对款项性质的外明存在举证可贵,被告亦有能够难以外明“赢利存在相符法遵命”。考虑到原告系主动做出转账走为的一方,其系引发财产转变的主体,由原告承担举证义务更为公平。

实际上,前述论述亦已成为司法实务界的主流不满现在点。例如,最高法院民一庭不满现在点认为,“不妥得利走为一种独立的法律制度,具有庄严的构成要件及适用周围,不能走为当事人在其他详细民事法律有关中缺少证据时的哀乞权基础”。(参见最高人民法院民一庭:《借贷纠纷案件当事人的诉讼哀乞被驳回后,又以不妥得利为由另走首诉主张权利的,人民法院不予赞许》,载《民事审判请示与参考》总第43集,法律出版社2011年版,第136-138页)从各地法院的判例来看(有关裁判不满现在点可参见(2013)粤高法审监民挑字第168号判决书、(2016)粤0304民初17942号判决书、(2017)鄂民申1423号判决书及(2017)京02民终2387号判决书),亦是如许,不妥得利制度难成借贷纠纷的备选诉讼策略。

(三)维权路径三:民间借贷之诉败诉后,再走拿首不妥得利之诉

最高人民法院发布的《民事案件案由规定》共计规定了424项案由,每一项案由均好像一栋房间众众的大楼的房间门牌号。对于款项性质不明的民间借贷案件,相称于原告在拿首诉讼时,法院遵命原知照请所遵命的哀乞权基础(即民间借贷法律有关),为原告分配了门牌号为“民间借贷纠纷”的房间。在后续审理过程中,法院无法形成关于‘涉案款项确系借款’的内心信任,便依法判决原告败诉。原告败诉后,在退出房间时发现,隔壁有一间门牌号为“不妥得利纠纷”的房间。原告在涉猎该房间的简介后,自认为已寻得治愈举证可贵的灵丹妙药,并一头扎进了该房间之中。

但如前所述,不妥得利制度难以成为民间借贷纠纷的备选诉讼策略。不但如许,当审理不妥得利之诉的法官得知原告此前曾拿首过民间借贷之诉后,原告本身对于款项性质的游离态度,亦将直接影响法官对不妥得利的解坦然证,即法官的内心将对原告主张的不妥得利产生相符理疑心,其将倾向于认为,原告本身并非认为涉案款项系不妥得利,而仅仅是基于举证可贵而转诉不妥得利。在此种情况下,法官查明是否构成不妥得利的动力及赞许原告所挑不妥得利之诉的能够性大打折扣(有关案例可参见(2009)浙杭民终字第1711号判决书)。最高人民法院民一庭的不满现在点亦倾向于认为,“借贷纠纷案件当事人的诉讼哀乞被驳回后,又以不妥得利为由另走首诉主张权利的,人民法院不予赞许。”(参见最高人民法院民一庭:《借贷纠纷案件当事人的诉讼哀乞被驳回后,又以不妥得利为由另走首诉主张权利的,人民法院不予赞许》,载《民事审判请示与参考》总第43集,法律出版社2011年版,第136-138页)

三、款项性质不明类民间借贷纠纷评析

由前所述可知,对于款项性质不明类民间借贷纠纷,由于原告缺乏关于借贷恰当的证据,径直拿首民事借贷纠纷的,将因举证不能而败诉;借道不妥得利制度而拿首不妥得利之诉的,将因无法外明被告“赢利没有相符法遵命”而败诉;在拿首民间借贷之诉败诉后再走拿首不妥得利之诉的,亦将因原告对于诉因的游离态度及原告无法外明被告“赢利没有相符法遵命”而败诉。对于此类案件,笔者认为,以下两个角度值得强调:

对于原告而言,其系主走为出转账给付走为的主体,因而,款项性质不明系因原告的舛讹(缺乏自我珍惜意识和法律意识)而导致的,原告具有可归责性,此种可归责性转化后即为原告在民事诉讼活动中需承担的举证义务。当纠纷产生后,原告寄憧憬于法官的“明察秋毫”来实现客不满现在上的公平正义,混同了“客不满现在实在”与“法律实在”的差别,须知人的意识是有局限性的,法官亦是如许,且法官对于涉案案情的把握,亦必须通过对在案证据的考究来实现实情还原,证据越有余,被还原的实情就越亲昵客不满现在实情,在款项性质陷入难以查清的不明状态时,法官依法只能认定原告呈给法庭的“故事”难以成立。

对于司法裁判而言,款项性质不明类民间借贷纠纷案件确属司法疑难题现在,但不能因案情疑难而屏弃对客不满现在实在的不懈追求,更不能避难就易而总共将“原告举证不能”走为处理此类案件的“灵丹妙药”或“终南捷径”。相背,答当有余发挥司法能动性,围绕涉案款项支付的前因奏效、被告未出具借条的相符理由于、原被告间的以前支付习惯等细节睁开调查,并强化当事人的亲自出庭义务,以期通过法庭询问来追求原被告双方陈述中的疑点,进而通过动态的举证义务分配实现对“客不满现在实在”的无限亲昵,尽能够在个案的处理过程中,实实际体公正与程序公正的最佳平衡。

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